揭秘区块链钱包骗局：警惕虚拟货币投资陷阱

哪些类型的欺诈与区块链相关？

区块链是新时代的重要概念。
它本质上是一个中心化的数据库及其底层技术，比如数字货币。
按照我们通俗的解释，“区块链”可以被认为是一个账本，每个账户就是一个区块。
但这个注册中心是中心化的，可以说没有任何一个公司或者团队对其有管辖权。
区块链技术具有中心化、信息不可跨链等独特的信息技术，该技术已应用于日常生活中的电子发票、支付码等多项应用。

当今生活中，很多人都使用这种封面进行欺诈。
用直销驱动、资本驱动、技术驱动等名义来引诱人们赚钱，然后逃跑。
人们失去了一切，陷入了无助。
说到维权，我最后只能说“区块链”是一个谎言。
技术没有善恶之分，人都会犯错。

随着时间的推移和社会的进步，任何技术的最初应用都会受到各种正面和负面的质疑。
但随着技术的相对应用和成熟加上其完善。
随着科技的发展，人们在我们身边已经形成了各种各样的应用，这些应用会不断完善，相信在不久的将来这些疑虑会逐渐消散。

下面简单介绍一下您身边经常发生的一些区块链骗局！

陷阱一：区块链就是发币赚钱。

陷阱二：进行低投入高利润的虚拟货币交易

陷阱三：去中心化化学能源解决一切问题。

陷阱四：区块链扩容产品只要有一台矿机就能赚钱。

陷阱陷阱五：通过微信、支付宝交易买卖虚拟货币。

总之，骗子的手段也在不断演变。
我们必须用我们的“智慧之眼”来提高和拓展我们的能力。
适应、检测并警告自己。
为避免上当受骗，投资者应警惕各种低投资高回报的欺骗手段。

1.网络和跨境合作是显而易见的。

依靠互联网和聊天工具进行交易，并使用在线支付工具接收和支付资金，风险广泛且传播迅速。
一些犯罪分子在海外租用服务器来创建网站，本质上是为本国居民开展活动并远程控制非法活动。
有人在聊天工具群中声称自己获得了国外优质区块链项目的投资额度，可以代为投资，这极有可能是诈骗行为。
这些非法活动的资金大部分流向境外，监控追踪十分困难。

2.这是相当具有欺骗性、诱惑性和隐秘性的。

利用热门概念进行炒作，编造出无数“高水平”理论。
有的甚至利用明星V的“站台”宣传，用空投“糖果”作为诱惑，声称“币值就会有”。
只有成长。
”“投资周期短、回报高、风险低”的说法极具误导性。
在现实交易中，不法分子通过暗中操纵所谓虚拟货币的价格走势，设定盈利和提现门槛，非法牟取暴利。
此外，一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等创新形式发行代币，或者打着共享经济的旗号，以IMO的形式进行虚拟货币炒作，其隐蔽性和欺骗性非常强。

法律依据：

《中华人民共和国刑法》第266条盗窃公私财物，数额较大的，处以定额罚款。
-三年以下有期徒刑、拘役或者管制。
罚款可以同时或单独处以；数额较大或有其他严重情节的，处以不少于以下的徒刑；三年以上，但不超过十年，数额特别巨大或存在其他特别严重情况的，还可处以罚款——可处以至少十年监禁或无期徒刑；处以罚款或没收财产。

区块链带来了哪些风险(区块链带来的风险)

在这个通货膨胀、钱不值钱的时代，如何保护您的资产？对于普通人来说，最好的选择可能是投资。
一般来说，投资可以购买股票、基金或房地产。

插一句，创业或者开个人店铺也是一笔小投资，但是这种投资风险很大，失败的概率在90%以上。
创业、开店更多的是对个人的投资，尝试个人发展的方向，就资产投资而言，是一条窄路。

投资应该是“生命+”，生命是基础。
“生活+投资”就是让未来更有希望，把现有资产投资到未来，这样未来会有更好的资产预期回报。
但由于风险承受能力、资产投资比例、投资知识等认知限制，投资往往是一件非常痛苦的事情，情绪随行情波动，甚至常常严重影响生活……

1.坚守投资两大铁律

投资时，首先要遵循两大铁律。

铁律一：投资你的积蓄，即使它为零，你也能负担得起。

一般情况下，这似乎并不难做到，甚至可能觉得没有必要。
那是因为：迷信，刀还没有割肉！

当你开始投资时，你非常确定你可以赚钱，否则你不会冒险。
但当你对市场抱有良好的预期，认为自己一定会赚很多钱时，你很快就会忘记这条铁律，然后就离开它，投入更多的资产，或者借钱投资。

市场总是不稳定的，而且往往非常不稳定。
当有浮动利润时，一切都不是问题。
当损失发生时，只有当刀真正切入肉时才会感到疼痛。
由于厌恶失去，心态会立即改变。
即使你投入了闲钱，你也会感到失望，从而影响你的生活。
如果是借来的钱或者投资资产占比过重（比如超过70%），就更不可能坦然对待，更不可能接受归零。

所以，不要高估自己的能力，更不要高估自己的投资能力！否则，当你亏钱的时候，你的生活肯定会受到影响。

铁律二：与时间做朋友，做长期价值投资。

投资永远是长期的事情，1-3年算短期，5-10年算中期。
如果你看好一个投资项目，就必须给它时间“成长”，然后才能结出果实，最终收获利润。

大多数刚刚接触投资的人都缺乏耐心，希望立即看到“结果”。
这不是投资，这是投机，就像在赌桌上，你可以看到结果，也可以立即输掉，体验狂喜或失望。

在参与投资的这段时间里，我逐渐明白了一个道理：大多数人，包括我自己，从一开始就是抱着投机心态的赌徒。
这种赌博心态把投资当成赌博，每天急于获利而打听各种消息，生怕损失上亿……

那些人。
频繁在股市操作短线的人，其实把炒股当成一场赌博，想从每一个小团体中获益，结果被专业机构收割。

投资是否成功，应该是眼光（考虑价值）+时间+运气的结合。
投资前的分析和思考很重要，是最终收获的前提，等待价值发展的过程是一个不可预测或不可控的结果；

如果你对自己所投资的项目的价值没有清晰的认识，无法长期做下去，那么在接下来的日子里，你的心就会改变；市场每天都有波动，有时高兴，有时失望，太高兴或悲伤，你的情绪几乎都会受到市场的影响。

2.事情好的时候才放弃，你的韧性是有限的

面对损失，我们最初遵守“可以归零”的铁律。
这是为了给自己宣传心理疫苗。
如果没有这个疫苗，你可能无法承受失去和割肉的痛苦，即从你的投资中退出。
当然，如果你清楚地看到自己投资的产品有问题，可能会被清零，那么即使被砍了，也要及时退出，将损失降到最低。

还有一种常见的情况即使盈利了，也常常让人担心，尤其是当市场下跌、浮盈减少的时候，更让人担心。

浮动利润为何仍让人担忧？因为我不知道什么时候会达到顶峰。

在这个过程中，可能有四种情况：第一是卖得太早，第二是在合适的时候卖，第三是因为犹豫而失去了最后的机会。
坚定不移地不卖。

有趣的是，至少90%的人都是第三种！在市场上涨的过程中，人们在喜悦中焦躁，在担忧中盲目，加上人性的贪婪，将市场推得越来越高，最后泡沫破灭，遍地鸡毛……

来自从结果来看，前四类人的结果和第三类人是一样的，都是销售失败，错过了最佳的交付机会。
但不同的是，第四类人对“长期价值投资”的信念是自愿的、摇摆不定的、忧心忡忡的……

这里有必要了解投资的第二条铁律：“与时间做朋友，我们来说说做长期价值投资。
既然是长期价值投资，那么当市场行情好的时候或者市场上涨的时候，我们是不是应该不操作，做到第四种“不”？感动，坚决不卖”？

可以说，在当前的市场中，很多人都坚守着“长期价值投资”的信念我们认为我们可以承受这种压力，但在市场暴跌之后，他们确实感到困惑和沮丧。
事实上，当市场下跌时，大多数人都难以承受失去最佳机会的压力，他们的担忧。

这里的主要问题是：因为是“长远而长远”，所以不懂得灵活变通，不会根据情况做出适当的调整。
他自己的情况。

对于专业投资者来说，不受市场波动影响，坚定长期投资，是可以理解的。
但作为普通人，当面对超出预期的收入时，我们可以做出相应的调整。
具体做法是：达到预期收益，分批交付。
整个贴装过程中，透射率控制在20%。

该策略一是可以实现利润，收回投资成本，二是可以保证大部分资产仍然参与，三是当市场突变时，可以保留部分利润，资金可以在底部购买。

所以，在上涨的市场中，不要拘泥于“长期投资”。
形势好的时候就应该停下来，及时套现一部分利润，当市场突然发生变化时，你的内心可以承受这种焦虑，而不影响你的生活。

3.场外赚钱的能力更重要

投资需要很大的运气有时候即使你做了很多正确的事情，运气也可能不会站在你这边。
如果把所有财务问题都押在投资上，投资过程中“归零”的结果很难让人接受，也很难做到“长远”。

现实中，最常见的就是很多人把财富的希望寄托在投资上，抱有过高的期望，在区块链投资领域尤其如此。
过高的期望自然会让人们陷入“迷信”和疯狂的状态，从而忘记投资的原则。

即使是在一个因技术变革而充满红利的新市场，大多数人也不可能赚钱，而反过来，90%的人往往会被收割。
当然，那些能够坚守投资铁律的人，基本上是可以避免被收割的。
即使你运气好，不赚钱也很难。
然而，大多数人做不到，根本原因就在于投机和投资的区别。

投资给我的另一个大感受是，大多数人不适合投资（包括现阶段的我），没有投资能力（财务上和智力上），而且实力不够强精神上。
应对压力和焦虑的后果。

合格的投资者首先应该具备良好的从市场赚钱的能力，其次能够坦然面对投资带来的盈亏。
当你没有这个能力的时候，并不是说你不能投资，你应该投资你有能力归零的资金。

不要靠投资来快速实现财务自由，否则你的心态就会不平衡。
只有拥有足够的场外盈利能力的人，才会在面对投资得失时保持淡然。
利润是自我回报的，损失也是可以接受的。

4.区块链投资的热潮与理性

历史上，新兴行业出现过很多投资泡沫，比如房地产投资、股票投资、互联网投资……每次人们都认为已经找到了路径为了财富自由，很多人疯狂加入，但最终都白费了……

这一次的区块链投资更加疯狂，更加非理性。
这是否意味着新的伟大？有趣的是，区块链泡沫已经破裂了一些泡沫并不是没有价值，也不等于庞氏骗局，而是意味着有太多不同的理性投资者涌入，在短期内高估资产学期。

区块链的价值在于它解决了信用问题，大大降低了资产转移的成本为零。
虽然区块链技术目前尚未得到广泛应用，其带来的实际社会价值不高，但预计未来将产生巨大的社会价值。

关于投资，无论区块链技术有多么有价值，最终受益的只是少数人，而收获的却是大多数人！从人性来看，大多数人总是会追逐最高价，卖出最低价，进行非理性投资，最终得到收获。
这个区块链的价值与它无关，泡沫的形成是人类的贪婪造成的。

区块链投资面临着比传统投资大得多的变数，而且往往波动性很大，这种情况确实很考验人的心理强度。
更可怕的是，由于目前区块链投资缺乏监管和监管，大量不合格投资者的涌入，加剧了泡沫的形成。

只有理性看待其中所涉及的巨大风险，坚持遵守投资铁律，适时止损，保持从市场赚钱的能力，才能避免被收割。
这个泡沫甚至获得了很高的利润。

认知是一切成功的基础！单俊强的数字签名：{"sig":"990a99e1379b6ddc4ce1ed8967609aedf69a4402acd9aded11f25eb1d8008412f28c4f255353e31e5f5f1f3bbf53208d2be76d29e9e32be4afb4daae62bcfe061","msghash":"7d6f455ddb98d5b723dadb8394360b16fc980d18156eac388ebacda5dd405200"}

区块链技术是一种新的分布式基础设施和计算范式，可以实现分布式账本的共享、复制和授权。
它具有多点共识、难以篡改的特点。
它解决了如何在业务网络中实现跨机构的信任交易，连接金融服务涉及的各方，同时带来了打破数据孤岛和提高数据质量的挑战。
它具有潜在的安全优势和较低的交易成本。
提高风险控制能力，在金融领域具有广阔的应用前景。
区块链行业正在开启新的市场趋势，区块链行业的发展也存在着诸多障碍。
只有突破这个瓶颈，才能迎来区块链的春天。
带来更好的发展。

首先，区块链技术面临法律问题。
区块链技术势必挑战现有的法律框架。
这主要是关于分布式账本的法律问题。
区块链系统本质上是一个软件系统，软件系统难免存在弱点。
当软件漏洞导致账本数据错误或不一致时，需要对分布式账本中数据的收集方式进行更深入的法律审查。
目前的法律框架尚未包含区块链的基本要素，智能合约的实施尚不具备坚实的法律基础。
此外，在区块链技术的应用，如何避免共享账本数据共享带来的敏感信息和个人隐私的泄露，也需要从法律角度进行规范。

此外，区块链带来了隐私保护问题。
区块链已经实现了去中介化、去信任化，但仍需要解决交易双方信息不对称带来的诸多问题。
这就需要一套信息披露机制，对身份和声誉相关信息进行多维度的三维披露。
当前大多数应用程序都需要通信功能。
如果区块链应用的通信功能仍然基于中心化服务器，那么不仅隐私无法得到保护，而且也很难直接建立智能合约关系。

最后，区块链技术的发展会带来一定的网络安全问题。
必须重视和解决信息安全、网络安全问题。
区块链技术本质上是不安全的。
任何软件系统都必然存在缺陷和弱点，并且会面临来自互联网的攻击。
设计和管理不善的区块链系统很容易受到攻击。
在金融行业的应用中，数据是一种资产，所以我们应该对区块链安全有一个全面的认识，首先把安全设计和自我控制放在第一位，防止比特币被盗。

区块链如何影响现实世界？提高所有权透明度。
交易记录将立即对所有人可见。
目前，在美国，机构投资者头寸的13F报告每季度仅发布一次。
此外，公司拥有三种不同的股东名单（公司、交易所、代理投票）；透明度会使投资者很难在不改变股价的情况下获得区块，这将加剧Grossman和Hart在1980年提出的搭便车问题（Kyle和Vila(1991)）。
透明度可以防止内幕交易，相反，可以鼓励外部人员获取信息（Fishman和Hagerty(1992)、Bushman、Piotoski和Smith(2005)）。
它还将导致无法撤销期权奖励或任何其他金融交易。
（Fishman和Hagerty(1992)、Bushman、Piotoski和Smith(2005)）流动性更强。
执行和结算股票交易可以更快、更经济。
在美国，目前的和解通常需要三天时间，并涉及多方解决。
流动性可以通过使用话语权（参见Maug(1998)和Kahn和Winton(1998)模型，以及Norli、Ostergaard和Schindele(2015)提供的证据）和退出投资（参见Admatian和Pfleiderer的模型(2009)和Edmans(2009)，以及Edmans、Fang和Zur(2013)以及Roosenboom、Schlingemann和Vasconcelos(2014))实现了公司治理。
不仅是活跃股东，普通老百姓也能受益。
目前，从苏黎世汇款到纽约的费用为7%，需要3天。
投票。
区块链可用于记录公司选举中的选票。
这将提高选举的准确性，并解决人们对管理层秘密操纵以赢得非常接近的选举的担忧。
由于股票借贷将是透明的，区块链也将使投票无效（由BravandMathews(2011)建模，HuandBlack(2006)进行实证研究，以及Christoffersen、Geczy、Musto和Reed(2007)）还有更多灾难。
实时会计。
公司可以在区块链上发布其所有业务交易，允许任何人随时添加损益表和资产负债表。
这可以显着减少对审计师的需求，阻碍应计费用的管理并防止关联方交易。
智能合约。
智能合约是一种自动执行合约的方式：例如，如果借款人拖欠汽车贷款，自动驾驶汽车可以自行开回银行。
区块链可以廉价地实施智能合约，例如在违约时改变抵押品的所有权。
这从根本上降低了执法成本。

容量问题

区块链对数据备份的需求对存储空间提出了挑战。
区块链要求一笔交易完成后向全网广播，系统中的每个节点都必须备份数据。

以比特币为例，自创建区块以来区块数据已超过60GB，且区块链数据量仍在不断增加，这将给BitcoinCore客户端的操作带来很大困难。

处理速度问题

比特币区块链目前每秒最多处理6.67笔交易，确认时间约为10分钟，大量交易会造成拥塞延迟并且可能将应用程序限制为小型多笔交易和高度时间敏感的交易。

虽然有多种方法可以克服这个问题，但仍然没有找到解决整体交易效率的方法。

能源消耗过多

第三，在挖矿过程中，算力并没有产生额外的实际社会价值，还浪费了大量的电子资源随着比特币的日益普及区块链逐渐成为资本密集型、高能耗的行业。

2.中心化问题

节点不平等

首先，理论上分布式网络中的每个节点都应该受到平等对待，但是为了挖矿获得奖励，每个节点可以将自己的算力增加到争夺硬件，导致节点不平等，破坏区块链记账权的随机性。

挖矿产业化、规模化催生了挖矿集团

理论上，如果挖矿集团合谋控制系统供应51%以上的算力，就会出现双重支付虽然在实际过程中成本远远大于收益，但不能否认联盟供应的可能性。

3.隐私与安全问题

私钥容易被窃取

首先，当前区块链采用非对称密钥机制，虽然安全价值较高，但私钥存储在本地，无法被窃取。
很容易被黑客窃取。

区块链数据透明很容易导致隐私泄露

公链中的每个参与者都可以获得完整的数据备份整个系统交易地址与真实地址之间是公开透明的连接持有人的身份以保护隐私。

当区块链需要承载更多业务时，节点验证信息和执行指令的方式需要更多考虑。

4.升级与激励问题

参与公链的节点数量较多

无论是升级还是纠错，都不可能关闭系统并进行集中处理，这可能需要考虑放松权力放的问题。

各个节点之间存在竞争博弈

需要完善激励相容机制和方式，让去中心化系统中的自利节点能够自发地进行区块数据验证和记录记账工作和设计合理的惩罚函数来抑制非理性竞争是区块链面临的另一个挑战。